AML szabályzat és azonosítás
A Spinsahara Casino a Curaçao Gaming Control Board 8048/JAZ2021-169 számú licencével működik, és e licenc minden pénzmosás elleni előírását kötelezően betartjuk. Ez az oldal pontosan leírja, mikor, milyen dokumentumokkal és milyen határidőn belül ellenőrizzük Önt, valamint hogy adatai hogyan védettek nálunk.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
A 2023-as indulásunk óta a Curaçao Gaming Control Board által előírt pénzmosás és terrorfinanszírozás elleni (AML/CTF) szabályozás teljes keretén belül dolgozunk. Ez konkrétan azt jelenti: minden fiókot azonosítunk, minden pénzmozgást figyelünk, és a gyanús tevékenységről jelentést teszünk a hatóság felé. A szabályokat nem választhatja ki senki, sem Ön, sem mi.
A pénzmosás elleni rendszerünk négy pillérre épül: ügyfél-azonosítás (KYC), tranzakciófigyelés, gyanús esetek belső jelentése és megfelelően képzett munkatársak. Kijelölt megfelelőségi felelős (MLRO) vezeti a folyamatot, aki független a napi üzleti működéstől. Ha egy tranzakció nem egyezik az Ön ismert profiljával, jogunk és kötelességünk a tisztázást kérni.
Így ellenőrzünk a Spinsahara Casinóban
Mikor indul az ellenőrzés
Három időpontban kérünk dokumentumot. Első: a regisztrációnál ellenőrizzük a megadott személyes adatok formai helyességét és a korlátozott országok listáját. Második: az első kifizetés előtt teljes körű azonosítás kötelező, ezt a licencfeltételeink írják elő. Harmadik: bizonyos küszöbök elérésekor, például nagyobb összegű felhalmozott kifizetésnél vagy szokatlt fizetési mintázatnál, újradokumentálást kérhetünk.
- Érvényes, államilag kibocsátott személyi igazolvány vagy útlevél
- Lakcímet igazoló dokumentum, amely legfeljebb 3 hónapos (közműszámla, banki kivonat, hivatalos levél)
- A használt fizetési eszköz tulajdonjogát igazoló dokumentum (pl. lefényképezett bankkártya vagy e-pénztárca képernyőkép)
Mit fogadunk el
A lakcímkártya Önmaga nevére szóljon, a rajta szereplő cím egyezzen a fiókjában megadottal. Kártya esetén elég a első 6 és az utolsó 4 számjegy látszódjon, a többi részt takarja le; a hátoldali aláíráscsíkot soha ne ossza meg. Kriptovalutánál a pénztárca címének és a tranzakciós előzményeknek az egyeztetése elegendő.
Azonosítás lépésről lépésre
A dokumentumokat titkosított csatornán, EU-s szintű adatközpontban tároljuk, és kizárólag a megfelelőségi csapat éri el őket. Minden megtekintés naplózva van. A feltöltött anyagot soha nem adjuk ki harmadik félnek kereskedelmi célra, kizárólag törvényi kötelezettség esetén, hivatalos megkeresésre.
- Nyissa meg a fiókbeállításokban a KYC vagy Azonosítás menüt
- Fotózza le a dokumentumát mindkét oldalról, megfelelő megvilágításban, kerekítések nélkül
- Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot
- Igazolja a fizetési eszközt, amellyel pénzt tett be vagy kíván felvenni
- Küldje el, és várja az eredményt a fiókja értesítéseiben
Forrásigazolás, amikor szükséges
Ha a befizetéseinek mérete vagy gyakorisága lényegesen meghaladja az Ön korábbi aktivitását, a licencünk szerint kötelesek vagyunk megkérdezni, honnan származik a pénz. Ez nem bizalmatlanság, hanem a szabályozás kockázatalapú megközelítése: minél nagyobb az összeg, annál részletesebb az ellenőrzés.
Elfogadott bizonyítékok: munkabér kimutatás vagy munkáltatói igazolás, bankszámlakivonat az utolsó 3 hónapból, nyugdíjas és egyéb járandósági igazolás, vállalkozói esetén adóbevallás vagy cégkivonat, öröklés vagy ingatlaneladás esetén a megfelelő hivatalos okirat. A forrásigazolást bizalmasan, ugyanolyan védelem alatt kezeljük, mint a többi dokumentumot.
Kifizetések és tranzakciók figyelése
Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyeli, amely a szokásostól eltérő mintázatokra (pl. gyors be és kiutalás egymás után, sok kis összeg küszöb alatt, cserélt fizetési eszközök) riaszt. Egy riasztás önmagában nem jelent tiltást, hanem ellenőrzést indít, amelynek eredményéről tájékoztatjuk.
Kifizetést ugyanarra a fizetési eszközre teljesítünk, amelyről a befizetés érkezett, a nyertesség azon részét pedig, amely meghaladja az összes befizetését, Ön által előzetesen igazolt saját bankszámlájára vagy e-pénztárcájára. A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a minimális kifizetés 10 000 HUF. E-pénztárcák és kripto esetén 0-24 óra alatt utalunk, bankkártyás és banki átutalásnál 1-3 munkanap a határidő. A kaszinó díjat nem számít fel, de a fizetési szolgáltatója saját költségét érvényesítheti.
Sikertelen ellenőrzés következményei
Tudatosan hamis néven, más személy dokumentumával vagy árva fiókkal történő regisztráció végleges fiókzárast és a nyeremény elévülés nélküli visszatartását vonja maga után, mert ez a pénzmosás kategóriájába esik. Ilyen esetekben a licencünk szerint be is jelentjük az ügyet.
| Helyzet | Következmény | Feloldás feltétele |
|---|---|---|
| Dokumentum nem került feltöltésre 14 napon belül | Kifizetési kérelmek felfüggesztve, befizetés engedélyezett | Hiányzó dokumentum feltöltése |
| A dokumentum elavult vagy olvashatatlan | A kifizetés elutasítása | Új, érvényes dokumentum beküldése |
| A megadott adatok nem egyeznek a dokumentummal | Befizetés és kifizetés is letiltva | Adatok egyeztetése a megfelelőségi csapattal |
| Név- vagy fizetési eszköz cseréje gyanú esetén | Fiók teljes felfüggesztése, hatósági jelentés vizsgálata | Tisztázó dokumentumok és nyilatkozat |
Dokumentumok megőrzése
A KYC anyagot és a tranzakciós bizonyítékokat a licenc jogharagja szerint az ügyfélkapcsolat megszűnésétől számított 5 évig őrizzük meg, mert a hatósági ellenőrzések és vizsgálatok ebben az időkeretben bármikor megkereshetnek minket. Ez nem opció számunkra, hanem törvényi kötelezettség.
Az 5 év leteltével a dokumentumokat véglegesen töröljük, és erről a törlési naplónk tanúságot ad. Ön bármikor kérheti az adataihoz való hozzáférést vagy helyesbítését, illetve törölheti fiókját, amelyre a fiókbeállításokban 1 kattintással lehetősége van. A törlési kérelem a jogi megőrzési kötelezettség fennállásáig csak korlátozottan érvényesíthető, erről mindig írásban tájékoztatjuk.
Gyakori kérdések
Mennyi idő alatt készül el a KYC ellenőrzés?
Legfeljebb 48 órán belül, tipikus esetben néhány órán belül átnézzük a dokumentumokat, és az eredményt a fiókja értesítéseiben közöljük.
Miért kell lakcímet igazolni, ha már azonosítottam magam?
A személyi igazolvány a személyazonosságot igazolja, a lakcímet nem. A licencünk szerint a kettő együtt kell a teljes KYC lezárásához, ezért legfeljebb 3 hónapos lakcímbizonyítékot kérünk.
Kifizethetek másik kártyára, mint amellyel befizettem?
Nem. A szabályzatunk szerint ugyanarra a fizetési eszközre utalunk, amelyről a pénz érkezett. A nyertessége azon részét, amely meghaladja az összes befizetését, előzetesen igazolt saját bankszámlájára vagy e-pénztárcájára juttatjuk el.
Mi történik, ha nem töltöm fel a dokumentumokat?
14 nap türelmi idő után a kifizetési kérelmeket felfüggesztjük, a befizetés pedig továbbra is lehetséges. A korlátozás a dokumentum feltöltésével azonnal feloldható.
Kérhetnek tőlem forrásigazolást?
Igen, ha a befizetéseinek mérete vagy gyakorisága jelentősen eltér az eddigi aktivitásától. Ilyenkor munkabér, bankkivonat vagy más hivatalos bizonyíték bemutatását kérjük, amelyet bizalmasan kezelünk.